老基金和新基金哪个更值得买?

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进入9月来,新基金发行回暖,截至9月19日,9月发行规模较前两个月增加不少。一些偏股基金和ETF,轻轻松松就募得了数十亿。甚至,有新基金早早突破了募集规模上限,提前结束募集
老基金和新基金哪个更值得买?

老基金和新基金哪个更值得买?

  进入9月来,新基金发行回暖,截至9月19日,9月发行规模较前两个月增加不少。一些偏股基金和ETF,轻轻松松就募得了数十亿。甚至,有新基金早早突破了募集规模上限,提前结束募集。

  另一边就惨淡了,9月以来,就有3只债券基金发行失败。此外,今年已有119只基金公告延长募集期,甚至有基金多次延长募集期。

  选择新老基金的基民,他们有各自的理由。投二整理了基民们的观点,来了一场battle。

  新基金没有过往业绩,老基金则已经运作了一段时间,有直接的历史业绩作为参考,方便衡量基金优劣,选到好基金。

  新基金有认购期,要等到发行结束,基金成立后才正式运作。在这期间,基民的资金只能享受“金融机构存款利息”,接近于资金站岗。老基金已经在运作,买入无论是赚还是亏,都会立即表现出来。

  首发基金开始运作后有建仓期,一般是1-3个月,不会超过6个月。在建仓期,会分批买入股票。万一在建仓期股市就大涨,新基金可能跟不上股市的涨跌幅度。而老基金已度过建仓期,不会错过行情。牛市时,老基金1天涨3%,还在建仓期的同样风格的新基金,可能上涨还不到1%。因为,新基金仓位低呀!

  上面的道理,很容易说服基民不买新基金。的确,大多数人也是这样做的,偏向老基金。但是,买新基金会有新机会。

  新基金没有历史业绩做支撑,不过操盘新基金的基金经理,在任期内的表现看得到。买新基金时,尽量选经验丰富的基金经理操盘的,没有经验的基金经理,暂时不考虑就行。

  有句老话说:牛市买老基金,熊市买新基金。说到底,拼的是谁买得更便宜。假如,新基金在股市下跌时建仓,相当于捡便宜。股票一天比一天便宜,同样的股票,今天买50元,明天买49元,买新基金就是在慢慢抄底。当然,如果新基金还在建仓的时候,股市就突然大涨了,那没赶上涨幅就得认。

  如果是同一基金经理旗下,风格相似的新基金和老基金,不选新基金。它们本质上没差别,新基金建仓一般是复制老基金的思路。但是,基金经理跳槽了,自立门户了,不再管理老基金了。看好基金经理的能力,跟去买新基金,这个理由也够充分。

  另外,还有基民表示,自己是因为 “专业”人士在朋友圈大力宣传,迷迷糊糊就买了只新基金,具体买了什么不清楚。这场battle,就不参与了。

  开门见山,经过上面的一番比较,我们更建议大家买老基金。特别是对基金没有研究的基民,更应该按照常用选基规则,在老基金中选中意的。这样,踩雷的概率相对小。

  今年是ETF的超级大年,虽然距离2019年底还有三个多月,ETF在年内的规模已猛增1400多亿元。

  在众多ETF中,有一些新发的“独苗”基金,跟踪相应的指数。也就是说,想买跟踪这类指数的基金,往往仅有一只供选择。此时,基金新不新,就显得不那么重要了。

  比如,最近科技ETF、5G ETF、通信行业ETF、商品期货ETF等,就是这种情况。这个时候,考虑的核心是这些指数值不值得跟踪。

  去年,有6只战略配售基金发行,在此之前没有同类型基金发行过。今年,有20余只科创主题基金发行,重点关注科技领域的股票。

  上面两种基金,得到了一些政策支持,比如说可以参与科创板股票的战略配售,其他公募基金则只能参与打新,不能参与战略配售。

  还有,近1年来大力推的养老目标基金。虽说现在优势不明显,一旦纳入个人税收递延,养老目标基金作为养老第三支柱,就很有吸引力了。

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